配合身份识别
履行反洗钱义务
01
什么是洗钱?
现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。实际上洗钱就是给“黑钱”披上“合法”的外衣。
02
客户身份识别是防范洗钱活动的基本工作。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会公平竞争、甚至影响国家声誉。因此，金融机构采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易资金监测等措施预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作，客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是金融机构及其工作人员必须履行的法律义务，离不开每位客户的协助。
03
客户如何配合开展客户身份识别?
主动出示证件，如实填写信息
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：主动出示身份证件;如实填写身份信息，如姓名、地址、职业、联系方式等;配合金融机构确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问;非自然人客户配合提供受益所有人相关信息资料。
开办业务时，带好身份证件
为避免他人盗用客户财富，或是盗用客户名义进行洗钱等犯罪活动，当开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证明文件。如果不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为其办理相关业务。
身份证件过期时，请及时更新身份信息
在金融机构业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件过期了，请及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
他人替您办理业务，代理人应出示他(她)和您的有效身份证件
金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的有效身份证件。
