近日，渤海人寿发布2022年第一季度偿付能力报告显示，公司一季度实现保险业务收入48.03亿元;净亏损5.16亿元，亏损规模已超去年全年。
截至一季度末，渤海人寿核心偿付能力充足率为108.23%，逼近100%的监管“红线”;风险综合评级连续4个季度为C，未达监管要求。
一季度净亏损5.16亿 超2021全年
渤海人寿成立于2014年12月，是首家总部落户天津自贸区的专业寿险公司，公司注册资本金130亿元，主要经营普通型保险，包括人寿保险和年金保险;健康保险;意外伤害保险;分红型保险;万能型保险等人身险业务。
事实上，在经历四年的盈利后，渤海人寿自2018年来便一直亏损，保费增速也上下波动。据企业预警通数据显示，2018年至2021年，渤海人寿保险业务收入分别为80.47亿元、78.53亿元、89.95亿元和88.78亿元;净利润分别亏损7.68亿元、13.95亿元、27.44亿元和0.5亿元。可以看出，渤海人寿2021年亏损幅度有所收窄。
可惜的是，2022年一季度，渤海人寿净利润亏损再次扩大至5.15亿元。渤海人寿在偿付能力报告中指出，受资本市场极端行情的影响，公司权益类资产价值出现较大波动。今年一季度，渤海人寿净资产收益率、投资收益率、综合投资收益率均为负，分别为-6.59%、-0.31%和-3.37%。
此外，渤海人寿还在一季度偿付能力报告中批露了3起重大未解决诉讼事项，合计诉讼标的金额约28.45亿元。其一是与中天金融(000540)集团、金世旗国际控股之间的融资方违约纠纷，渤海人寿主张对方支付股权收益权回购价款本息约12.56亿元;其二是与江苏江南农村商业银行的纠纷，渤海人寿要求对方支付存款本息约9.52亿元;其三是与东旭集团、西藏金融租赁等公司之间的同业拆借纠纷，借款到期对方违约未还款，涉及金额约6.37亿元。
连续四季度风险综合评级为C
截至2022年一季度末，渤海人寿核心及综合偿付能力充足率分别为108.23%和108.53%，较上季度末分别下降29.34个百分点和29.04个百分点。
同时，根据偿二代监管信息系统中披露的评级结果，渤海人寿2021年一季度至四季度风险综合评级均为C。
根据监管要求，偿付能力达标须同时满足三个条件：核心偿付能力充足率达标标准为50%、综合偿付能力充足率达标标准为100%、风险综合评级达标标准为B类以上。渤海人寿偿付能力不达标。
对险企而言，偿付能力是衡量保险公司是否具备偿还债务能力的动态指标，对险企健康运营至关重要。对于偿付能力不达标的险企，监管部门可能采取限制董事、监事、高级管理人员薪酬水平，限制向股东分红，责令增加资本金，停止部分或全部新业务，限制增设分支机构等一系列监管措施。
“公司风险主要来自公司治理和资金运用方面。”渤海人寿表示，在资金运用方面，公司通过采取各种法律途径及必要的法律手段，积极化解存量投资项目风险。同时，通过定期风险排查、定期监测、强化投后管理、投资问责等管理动作，力争不新增投资风险项目;在公司治理方面，公司已根据监管要求制定整改方案并上报监管机构，推动与公司治理相关问题的整改，并及时向有关部门汇报公司治理相关问题的整改完成情况，提升公司治理水平。
